| Geldanlage 40.000 Euro ?????? |
| Gehe zu Seite (
1
| 2
| >> )
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 19:33 |
 |
 |
Hallo zusammen!!
Ich hab heute einen Kunden gehabt der möchte 40.000 Euro für ca. 5 -10 Jahre anlegen und das ganz ohne Risiko!!
Was würdet Ihr dem Kunden vorschlagen?? Ich hab da jetzt an Inhaberschuldverschreibungen gedacht, aber mit einer kürzeren Laufzeit, da wir ja steigende Zinsen haben!!
Über eure Meinung würde ich mich sehr freuen...
Liebe Grüße |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 19:56 |
|
|
Ich würde dem Kunden eine Bundesanleihe empfehlen. Die läuft bis zu 10 Jahre. Manchmal solls wohl auch längere Laufzeiten geben. Jedenfalls wird die ja an der Börse gehandelt, also er könnte an das Geld dran. Verzinsung dürfte derzeit nicht schlecht sein.
Aber Zertifikate sind doch derzeit recht stark im kommen.
Wäre das nichts für den Kunden?
Suchste dir ein schönes raus, wo das Verlustrisiko begrenzt ist und machst im das schmackhaft. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 20:10 |
|
|
|
Sparkassenkapitalbrief !! Warum ne Bundesanleihe - das Geld sollte doch wenn möglich in unserem Haus bleiben. Von der Bundesanleihe hat das KI bis auf die Depotgebühren nicht wirklich was !! |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 20:18 |
|
|
40.000? vermögender kunde? reicht sein FSA?
wenn nein, dann lohnt Sich IHS mit Kursgewinn, da er nicht versteuert werden muss |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 20:18 |
|
|
Woher willste wissen, dass sie bei einer Sparkasse ist?
Es ging hier um das Interesse des Kunden.
Natürlich würde man das Geld nicht aus der einen Bank oder halt Sparkasse lassen. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 20:38 |
|
|
Du bist Azubi und sollst dem Kunden 40.000 anlegen?
Ist meiner Meinung nach schon ne Menge schotter.
Und einfach ne Bundesanleihe wäre wohl nicht das richtige. Nächstes jahr wird der FSA gesenkt, dann geht das meiste dafür drauf..
Also biete ihm nen schönen steueroptimierten Rentenfonds oder sowas an.. Da ist das risiko relativ gering und es kommt was bei rum.. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 21:10 |
|
|
ca. 60% in nen rentenfonds
ca. 15% in liquidität
ca. 15% in nen gescheiten immofonds
die restelichen 10% in nen nettes expressbonus zertifikat mit risikopuffer |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 21:24 |
|
|
Also ich persänlich finde die angaben für eine solche anlagen viel zu knapp.....und genaue prozentsätze unsinnig.
Es ist zwar richtig, dass der FSA nächstes Jahr gesenkt wird, aber man darf nicht vergessen, dass der Kunde Zast und Soli etc. auf die Ertäge zahlt und nicht auf den Anlagebetrag!!!
Also um eine konkrete aussagen treffen zu können braucht man wesentlich mehr angaben (allein schon nach wphg-gesetz)
und bundesanleihen haben grundsätzlich laufzeiten zwischen 10 und 30 jahren......und alle die jetzt kürze restlaufzeiten haben sind eigentlich viel zu überpari, sodass die rendite letztlich auch bei ca. 3-4 % liegt......
so long......*g* |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 21:31 |
|
|
|
ich habe hier weder eine anlageempfehlung noch einen anlagevorschlag gemacht, lediglich darauf hingewisen wie man es machen könnte. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 21:33 |
|
|
|
und wieso gerade diese prozentsätze?????? |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:22 |
|
|
Mhm.. ist es nicht so, dass, wenn ihr Aktien o.ä. in einer Prüfung empfehlen würdet, sofort durchrasselt.....!
Von daher ;) irgendwas ganz konservatives nehmen! |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:25 |
|
|
|
war das jetzt zu diesem thread? |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:27 |
|
|
|
die prozentsätze sind ungefähr die die unser "vermögensdialog" bei einem sicherheitsorientierten anlegertyp ausgegeben werden |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:31 |
|
|
aso....
also ich geb dir natürlich grundsätzlich recht, dass eine gewisse streuung ins depot gehört, aber selbst bei einem sicherheitsorientierten anleger habt ihr keinen kleinen anteil an aktien bei?? |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:34 - Geaendert am: 07.11.2006 22:36 |
|
|
Wenn das Zinsniveau steigt, fallen die Kurse für
- Bundesanleihen
- IHS
- Industrieanleihen
Dagegen können 5000 € pro Zinsmonat Bundeschatzbriefe zu 100 % nach dem ersten Laufzeitjahr zurückgegeben werden.
Rat: Betrag in 4 * 10.000 € teilen.
- 10.000 € Bundesschatzbriefe
- 10.000 € steueroptimierte Rentenfonds
- 10.000 € Sparbriefe
- 10.000 € steueroptimierte Immobilienfonds |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:37 |
|
|
nein,
wobei man natürlich dieses tool nicht anwenden muss.
die 10% zertifikat sind z.b von mir individuell nun angegeben worden um bissle pepp ins depot zu bringen. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:38 |
|
|
|
die frage ist nur, wie weit wird das zinsniveau noch steigen?? |
|
|
|
|
| Verfasst am: 07.11.2006 22:41 |
|
|
|
und wie sieht deine persönliche meinung aus, ohne tool?? *g* |
|
|
|
|
| Verfasst am: 08.11.2006 07:35 |
|
|
Das Zinsniveau wird meiner Meinung nach langsam aber sicher fallen.
Daher ja auch die empfehlung zur Bundesanleihe
Einwände aufgrund des FSA sind zwar berechtigt, doch so hoch ist der Zins ja nicht, Das würde schon passen.
Und der Kurs würde halt steigen und der Kursgewinn wäre bei der Veräußerung in ein paar Jahren dann steuerfrei.
Sofern die Bundesregierung da nichts dran dreht. |
|
|
|
|
| Verfasst am: 08.11.2006 08:50 |
|
|
ich lese hier immer Immo-Fonds, Rentenfonds, etc...
Stand oben nicht GANZ OHNE Risiko?? Also nicht etwas oder wenig sondern ganz ohne. |
|
|
| Gehe zu Seite (
1
| 2
| >> )
|
|
