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Beratungsgespräch zur Altersvorsorge
Aufgabe:
Das Paar Linda Müller und Stephan Pitsch wohnt seit einiger Zeit in einer eigenen Wohnung. Beide
haben einen Arbeitsplatz, mit dem sie beide sehr zufrieden sind. Sie möchten
etwas für ihre Altersvorsorge tun. Da dies aber ein Thema ist,
womit sich die beiden noch gar nicht beschäftigt haben, wissen sie
auch nicht annähernd, was sie da am besten machen könnten. Auch
sonst beschäftigen sich beide nicht sehr intensiv mit ihren Geldangelegenheiten.
Ihr Einkommen haben beide bis auf ein kleines Polster auf dem Girokonto
vollständig wieder ausgegeben.
Beraten Sie die Kunden im Hinblick auf deren Altersvorsorge.
Informationen zur Kontoverbindung und zum Kunden:
| Einkommen Linda M. netto: |
1.600,00 Euro |
Vermögen
auf dem Girokonto von Linda: |
12.292,17 Euro |
| Einkommen Stefan P. netto: |
2.000,00 Euro |
Vermögen
auf dem Girokonto von Stefan: |
19.087,22 Euro |
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Hinweise für den Prüfer:
Rolle:
Übernehmen Sie die Rolle des/der Kunden.
Denkbare Gesprächsthemen:
- Ziele / Wünsche / Zukunftspläne
- Liquidität, Sicherheit und Erträge einer Anlage
- Unterschied zwischen Fonds und Lebensversicherung
- Besonderheiten des Fonds
- Anlegerschutzbestimmungen
- Verwendung des Einkommens
- Verwahrungsmöglichkeiten und Gebühren
- Arbeitsvorgänge bei Depoteröffnung
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