| Investment |
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| Verfasst am: 08.03.2014 08:12 |
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Hallo Leute,
ich habe dieses Semester als Prüfung eine Art Präsentation. Ein Ehepaar hat sein Haus verkauft und hat jetzt noch Geld über, dass sie gerne anlegen möchten. Das einzige was ich weiß ist: es sind 400.000€ und die sollen lange und profitabel angelegt werden. Ich weiß nichts über die Risikoeinstellungen und auch nichts über die Erfahrungswerte.
Das Ziel der Präsentation ist es, ihnen innerhalb von 15 Minuten geeignete Produkte vorzustellen.
Meine Idee war es, dies auf dem sogenannten Finanzhaus aufzubauen. Einen Teil für Liquidität, einen für Geld/Ertragswerte, einen in Substanzwerte und den letzten in Sachwerte anzulegen.
Was haltet ihr davon? Oder sind 4 Produkte vielleicht zu viel?
Über Antworten würde ich mich sehr freuen!!! :) |
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| Verfasst am: 08.03.2014 12:33 - Geaendert am: 08.03.2014 12:33 |
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Wer immer sich diese Aufgabenstellung ausgedacht hat, versteht sein eigenes Fachgebiet nicht.
Produkte kann man ja allerhand gerne vorstellen, aber eine EMPFEHLUNG ohne die Risikoeinstellung des Kunden zu kennen, ist nicht möglich. |
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| Verfasst am: 09.03.2014 08:56 |
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Ja, genau das ist nämlich das Problem und deswegen tu ich mich auch sehr schwer mit der Aufgabe.
Na ja muss ich mir irgendwas einfallen lassen |
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| Verfasst am: 09.03.2014 10:26 |
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Da die Risikoneigung nicht angegeben ist, könnte man ja einfach Eine unterstellen oder verschiedene Szenarien entwerfen. |
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| Verfasst am: 18.03.2014 21:36 |
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richtig - so würde ich auch ausgehen.
Schildere zum Beginn deiner Präsentation deine Annahme, unter der du die Kundensituation aufgebaut hast. Dann ist die Situation von Anfang an klar. |
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