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| Verfasst am: 11.11.2009 15:00 |
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Hi,
komme hiermit nicht weiter. Hab von Swaps an sich net viel Ahnung.
Die Bank schließt ein Forwarddarlehen für einen Kunden ab. Vorlaufzeit sind 2 Jahre. Neue Zinsbindung dann soll 6 Jahre sein. In den Zwei Jahren lege ich den Betrag an und erhalte 1,8%. (warum is mir auch net ganz klar)
Über die gesamten 8 Jahre muss sich die Bank refinanzieren weil ie ja irgendwo das Geld hernehmen muss um dem Kunden das darlehen zu geben. Der Refi-Zins sind 3,68%. Die Differenz hieraus sind 1,88% die die Bank drauflegt. Unter anderem über die Darlehenszinsen kriegt sie das GEld wieder rein. Aber außerdem berechnet die Bank dem Kunden einen Zuschlag während der Vorlaufzeit. 0,025% ab dem 4ten monat, hier also 0,525%.
Wenn die Bank nun statt einem Refi-Geshcäft ein Swap-Geschäft macht... (wie das funktioniert is mir net klar) wie kann ich den Zuschlag dann errechnen über Zinsswap und Forwardswap??? Ist dieser dann sinnvoll? |
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