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| Verfasst am: 22.01.2008 19:55 |
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Hallo!!
Habe bald mündliche Prüfung und weiß gar nicht wie ich dem Kunden die Berufsunfähigkeitsversicherung erklären soll... Es ist klar wichtig sich abzusichern falls man nicht mehr arbeiten kann... aber wie erkläre ich ihm das am besten und dann auch mit der Koppelung der LV??
Und kommt in der mündlichen Prüfung auch ein Auslandsfall dran mit Akkreditiven und Inkasso?
Vielen Dank!! |
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| Verfasst am: 22.01.2008 21:09 |
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Ich denke mal nicht das sowas dirket dran kommen wird.
Sowas würde ich als Cross-selling nutzen.
Also den Kunden drauf ansprechen und auf einen kompetenten Kollegen verweisen der sich damit bestens auskennt. Wichitg ist dass du dann einen Folgetermin vereinbarst. Denn wir lernen ja nicht Versicherungskauffmann-/frau.
So ist es auch bei uns in der Bank üblich. Da bei Versicherungen schnell was übersehen werden kann, wird dirket an einen Kollegen aus demversicherungsbereich verwiesen. |
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| Verfasst am: 23.01.2008 18:26 |
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BU = Berufsunfähigkeit
BUZ = Berufsunfaähungszusatzversicherung zu einer Lebensversicherung
Die Berufsunfähigkeitsverischerung ist sehr sinnvoll.
BUZ als Risiko-LV + Berufsunfähigkeitversicherung ist in Ordnung.
BUZ als Kapital-LV + Berufsunfhähigkeitversicherung ist nicht in Ordnung. |
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| Verfasst am: 23.01.2008 19:29 |
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Wer keine Hinterbliebenen abzusichern hat braucht auch keine Risiko-Lebensversicherung.
Eine eigenständige BU-Versicherung dürfte dann die bessere Wahl sein. |
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| Verfasst am: 23.01.2008 21:49 |
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Wer eine Kapital-LV mit BUZ abschließt, schließt 3 Verträge ab:
- Sparvertrag
- Risiko-LV
- BU
Es ist sinnvoller, einzelne Verträge abzuschließen, weil man sie einzeln kündigen kann. Außerdem hat man einen besserer Überblick, was die einzelnen Risikoabsicherung kosten. |
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