| 77 Jahre, zu alt für Garantiefonds mit 5 Jahre Laufzeit |
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| Verfasst am: 07.02.2007 20:28 |
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Hi, habe eine Kundin die 77 Jahre alt ist und noch sehr vital. SIe ist vermögend und benötigt steueroptimierte Anlagen, neben diversen steueroptimierten IHS, überlege ich, ihr auch einen Rohstoff-Garantiefonds anzubieten, mit 100%iger Partizipation an Kurssteigerungen (Garantie zu 104% inkl. Ausgabeaufschlag). Der Garantiefonds läuft bis 2012.
Was haltet ihr davon ist sie zu alt dafür?? |
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| Verfasst am: 07.02.2007 20:42 |
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ja also herzl dann hier ne antwort...
ja die gute Frau ist meines erachtens zu alt für diesen Fonds... |
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| Verfasst am: 07.02.2007 20:55 - Geaendert am: 09.06.2007 12:30 |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:00 |
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Die steueroptimierten IHS sind unter pari und niedrigverzinst, daher steueroptimiert, weil man den Großteil der Rendite am Ende der ALufzeit durch den Kursgewinnt nimmt.
Meine Frage bezieht sich eigentlich nur darauf, ob es falsch wäre mit dem Garantiefonds?? Schlimmstenfalls hat sie nur während der LAufzeit keine Zinsen, denn sie bekommt 100% der Einzahlung plus den Ausgabeaufschlag wieder zurück. |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:03 - Geaendert am: 09.06.2007 12:30 |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:05 |
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Sie will das Geld nur anlegen, weil es frei geworden ist. Sie hatte vorher 25TEUR in einer IHS gehabt. 20TEUR würden wieder in eine IHS und 5TEUR in den Garantiefonds... |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:10 - Geaendert am: 09.06.2007 12:30 |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:12 |
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@ isa
deine Vorschläge sind ja nicht schlecht aber die Frau is 77...und dann expresszertifikate? hmm wird schwierig denk ich... |
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| Verfasst am: 07.02.2007 21:17 - Geaendert am: 09.06.2007 12:30 |
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| Verfasst am: 08.02.2007 09:04 |
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ich seh das genauso wie Sternchen.
Wir können ja nicht die Lebenserwartung unserer Kunden vorher sagen. Was ist, wenn sie 100 wird?
Umgekehrt kann auch ein 30 jähriger tödlich erkranken etc.
Frage ist einfach: was will der Kunde? |
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| Verfasst am: 08.02.2007 13:11 |
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schau dir mal von der Deka den OptiCash an...
Vielleicht habt ihr ja was ähnliches...
Ist ein Geldmarktnaher Fonds mit bis zu 90 % steuerfreien Anteilen...
Aber ich glaub,sowas haben zurzeit nur wir bei der Deka..._ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _
>>> Lebt euer Leben,denn es könnte schnell vorbei sein... <<<
Wenn ich Admin wär, dann würd ich hier mal richtig aufräumen. |
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| Verfasst am: 08.02.2007 13:29 |
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Activest OptiCash
975375
net nur die deka ;) |
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| Verfasst am: 08.02.2007 14:24 |
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@ANdiRE Nicht nur die DEKA hat sowas. Auch die UnionInvestment hat einen solchen Fonds (übrigens bevor die DEKA ihn hatte. ;) ).
Er nennt sich UniOpti 4 und dürfte für die Kundin eine Interessante Anlage sein. Kein AA, vierteljährliche Auszahlung der Erträge und hoher steuerfreier Anteil. Dazu konserativ aufgebaut und jederzeit verfügbar und mit einer attraktiven Verzinsung ausgestattet. Was will man mehr??
@GINSEMADLER: Das wäre doch eine passende Anlage für die gute Dame!!_________________________________________________
http://www.bring-mich-ins-trockene.de Müsst Ihr unbedingt mal spielen!! |
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| Verfasst am: 08.02.2007 14:37 |
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okay okay...
Wusst‘s einfach nicht, da wir ja nur Deka und Kooperationspartner handeln...
Aber find ich (für die Kunden) gut, dass es das auch bei anderen Banken gibt!
Und für Ginsemadlers Kundin ist das allemal was..._ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _ - _
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Wenn ich Admin wär, dann würd ich hier mal richtig aufräumen. |
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| Verfasst am: 08.02.2007 22:08 |
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ja da hast du allerdings Recht. Es ist gut, wenn die Ortsbanken (Volksbanken und Raiffeisenbanken sowie Sparkassen) auch mit solchen Angeboten aufwarten können. _________________________________________________
http://www.bring-mich-ins-trockene.de Müsst Ihr unbedingt mal spielen!! |
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| Verfasst am: 11.02.2007 19:12 |
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Hey, also ich habs so gemacht wie angesprochen, habe den Rohstoffgarantiefonds mit 5 TEUR belegt und den Rest in eine steueroptimierte IHS unserer Bank platziert, ich denke mal dass das in Ordnung war. In 3 Wochen werden noch mal 5 TEUR frei die, ebenfalls in die IHS gebucht werden, besvor im August 20TEUR frei mit denen ich mich dann nochmal beschäftigen werde. Dass die Frau in 5 Jahren noch lebt, davon bin ich überzeugt, die fliegt jetzt jedes Jahr in die USA... 12 Stunden Flug und die Frau ist fit wie ein Turnschuh!!!
Aber vielen Dank für Éure Antworten!! |
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| Verfasst am: 11.02.2007 22:31 |
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das ´hab ich von der mutter meines patenonkels auch gedacht..,.mit 80 noch topfit und sogar noch kaufmännische Sachen vorm Rechner im Büro erledigt!
" JAhre später ist sie dann leider verstorben!
das geht manchmal schneller als man denkt! |
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