kann vielleicht mal jemand erklären, wie man die Zinstage nach der Methode
Datum
- Datum
= Tage
rechnet?! Mit 30/360 ist das eigentlich kein Problem, aber was muss ich bei act / act rechnen - das geht da doch auch, oder?
Bei der act-Methode gelten die Kalendertage als Zinstage. Somit muss man die Anzahl der Monate mit 31 Tage noch dazuzählen. Ist der Februar in der Zinsperiode enthalten, muss man 2 Tage (in einem Schaltjahr 1 Tag) abziehen.
Beispiel: Zinstagen zwischen 03.01.04 und 05.05.04
Deutsche Zinsmethode/Kaufmännische Zinsmethode:
Der Monat wird mit 30 Tagen gerechnet, das Jahr mit 360 Tagen.
Anwendung z.B. bei:
- Zinsen für Kontokorrentkredite,
- Spareinlagen und Termingeldanlagen bei Privatkunden.
Eurozinsmethode/Französische Methode:
Der Monat wird taggenau mit 28, 29, 30 oder 31 Tagen, das Jahr wird mit 360 Tagen berechnet.
Der erste Tag der Frist wird nicht mitgerechnet aber dafür der letzte Tag.
Z.B. bei:
- Zinsen für lnterbankgeschäfte
- Geschäfte mit der EZB
- Anlagen auf dem Eurogeldmarkt
- Termingeldanlagen bei Firmenkunden
- Floater ...
actual/actual Methode:
Der Monat wird taggenau mit 28, 29, 30 oder 31 Tagen, das Jahr wird mit 365 bzw. 366 Tagen berechnet.
Die Stückzinsberechnung bei Wertpapiergeschäften erfolgt nach der actual/actual Methode.
