| Analysephase |
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| Verfasst am: 06.12.2014 19:19 |
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Hallo, kann mir jemand sagen welche Fragen man stellen kann in der Analysephase zu den Themen
-Privatkredit
-Firmenkredit
-Altersvorsorge
-Geldanlage
-Kontoeröffnung
Danke im Voraus! |
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| Verfasst am: 06.12.2014 20:44 |
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Beim Privatkredit kann man folgende Fragen stellen:
- Für welches Auto (Möbelstück) haben Sie sich entschieden?
- Welche Farbe haben Sie ausgewählt?
- In welcher Höhe benötigen Sie das Darlehen?
- An welche Laufzeit haben Sie gedacht?
- Wie hoch darf die Rate sein?
Fragen zur Haushaltsrechnung?
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Fragen zur Sicherheit
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| Verfasst am: 09.12.2014 15:51 |
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Kontoführung und Zahlungsverkehr :
- Wozu soll Ihnen das Konto dienen ?
- Wie möchten Sie Ihren Zahlungsverlehr abwickeln?
- Wer soll verfügungsberechtigt sein?
-Wie hoch ist Ihr monatliches Netto-Einkommen?
-Wohin möchten Sie überweisen?
-Wie oft kommen diese Transaktionen vor ?
-Wie hoch ist der Betrag?
- Wie möchten Sie sich absichern ?
-Wohin verreisen Sie?
-Wie lange werden Sie verreisen ?
-In welchen Fällen soll die Vereinbarung gelten ?
Geld und Vermögensanlage:
-Welchen Betrag möchten Sie anlegen?
-Welches Ziel verfolgen Sie mit der Anlage?
-Wie lange soll das Geld angelegt sein?
-Für welchen Zweck sparen Sie das Geld?
-Welche Anlagen haben Sie oder hatten Sie bereits?
-Wann wird Ihr anderer Vertrag fällig?
-Welche konkreten Vorstellungen haben Sie bezüglich Ihrer Geldanlage?
-Was haben Sie für Ihre private Altersvorsorge getan?
-Wo und wie haben Sie Ihre vermögenswirksamen Leistungen angelegt?
-Wie hoch ist Ihr zu versteuerndes Jahreseinkommen ?
-Wieviel Rente möchten Sie später einmal bekommen?
-Wie hoch ist Ihr Freistellungsauftrag?
-Welche Anlagen haben Sie darüber hinaus getätigt - auch bei anderen Instituten ?
-Wie haben Sie Ihre Kinder abgesichert?
-Wann werden die Gelder voraussichtlich eingehen ?
Kreditgeschäft:
- Wie hoch ist der Kaufpreis
-Wie alt ist das Gebäude
- Wo ist die genau Lage
-Wie groß ist das grundstück
-Welche Besonderheiten gibt es in unmittelbarer Nähe des Grundstücks
-Wie viel Wohnfläche hat die Wohnung
-Welche Außenanlagen sollen noch angelegt werden
-Wie viel können Sie monatliche zurückzahlen
- An welche Laufzeit haben Sie gedacht?
-Welche festen monatlichen Ausgaben haben Sie
-Welche Grundschulden sind bereits eingetragen
-Wann fällt das Einkommen Ihres Partners weg
-Wann wird Ihr Partner die Arbeit wieder aufnehmen
-Welcher Tätigkeit geht Ihr Partner nach
-Wann sind Kinder geplant
- Wie viele Kinder haben Sie
-Wie lange sind Sie dorf beschäftigt
-Wo und wie wohnen Sie zur Zeit
-Welche Versicherungen haben Sie bererits abgeschlossen
-Bei welcher Versicherungsgesellschaft sind Sie versichert
-Bei welcher Bank soll das Darlehen abgelöst werden
-Wie hoch ist die Restschuld
-Welche Kosten sind darin enthalten
-Wieviel möchten Sie davon einbringen
-In welcher Höhe mlchten Sie Eigenleistungen einbringen?
-Welche Eigenleistungen sind bereits eingerechnet
_WElche Anschaffungen haben Sie in Zukunft geplant
- An welche Sicherheiten haben Sie geadcht
Ich hoffe das hilft dir etwas :))))) |
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| Verfasst am: 09.12.2014 18:08 |
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Nur zur Ergänzung zu GVA:
- Welche Erfahrungen haben Sie mit ... ?
- Welche Kennnisse haben Sie mit ... ? |
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