| Unterschied Analysebogen und Beratungsprotokoll ??? |
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| Verfasst am: 08.06.2012 21:44 |
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Hallo,
was das Thema Anlagegespräch betrifft bin ich mir sehr unsicher...kann mir jmd helfen...
was ist der unterschied ziwschen Analysebogen und Beratungsprotokoll?
Und wann setze ich was und wie im Gespräch am besten ein?
Wäre euch sehr DANKBAR...habe am Mittwoch schon meine mdl. ...:/ |
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| Verfasst am: 10.06.2012 14:38 |
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Hi,
schon seit Mitte der Neunziger Jahre des letzten Jahrhunderts sind Banken und andere betroffene Finanzdienstleister verpflichtet, den Kenntnisstand Ihrer Kunden zu erfragen und bei Empfehlungen und Geschäften zu berücksichtigen. Um die Verpflichtungen zu erfüllen, haben fast alle Institute einen standardisierten Analysebogen entwickelt bzw. sich der entsprechenden Verbandsempfehlung angeschlossen.
Erst seit 2010 (im Wertpapierbereich) muss auch jede Beratung dokumentiert werden, aus der ein Wertpapiergeschäft folgt. Dieses Beratungsprotokoll sollte auf die Kenntnisse des Kunden bezug nehmen und insoweit auf den Analysebogen verweisen oder diesen enthalten.
Beides sind keien Verkaufsinstrumente, die Du einsetzen kannst, sondern gesetzliche Verpflichtungen, die Du bei Wertpapiergeschäften berücksichtigen musst.
Gruß
Julien |
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