| Bedarfsgerechte Beratung bzw Gesprächsvorbereitung |
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| Verfasst am: 23.10.2008 20:43 |
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Wie geht ihr an die Ganzheitliche Beratung bzw wie bereitet ihr euren Kunden bzw das Gespräch vor..gebt mal ein paar Tipps...!
Bin ab Januar voll in Beratung und hab noch Schwierigkeiten mich auf Gespräche vorzubreiten..!! |
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| Verfasst am: 24.10.2008 07:12 |
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Ein guter Bank-BERATER ist mehr als ein "Zertifikate-VERKÄUFER"!
Eine Lehre aus der Finanzkrise. |
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| Verfasst am: 24.10.2008 08:37 |
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Auf jeden Fallvorher den Kunden anschauen und eventuell schon Produkte raussorieren, die deiner Meinung nach passend für den Kunden sind.
Was auch wichtig ist, man sollte auch die Produkte kennen ;-)
Der Kunde ist immer besser bedient, wenn er irgendwas in der Hand hat.
Alsovorher schon von den eventuellen Produkten eine Produktbeschreibung ausdrucken.
Und immer vorher überlegen, was der Kunde für Fragen haben könnte! |
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| Verfasst am: 24.10.2008 08:39 |
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1. Überblick verschaffen über Vermögen und Schulden
2. Überblick verschaffen über monatliche Ein- und Ausgänge
3. Kollegen fragen
4. Unterlagen für die Beratung beschaffen
5. usw. |
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| Verfasst am: 24.10.2008 09:02 - Geaendert am: 24.10.2008 09:04 |
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Gebe allen Vorrednern Recht.
Ich gehe so vor:
-Obligo
-Engagements prüfen
-Soll-/Habensalden
-Zahlungsstromanalyse
-Schufa checken (wegen Verbindlichkeiten etc.)
-Korrespondenz
-BeratungsInfos (KBP bei Sparkassen)
-Freistellungsauftrag aktuell/Vorjahre
-NV-Besch.?
Ich nehme lediglich diese Sachen mit und lege mir im Vorfeld keine Produkte zurecht. Das ergibt sich bei mir immer aus dem Gespräch selbst. Und zum obigen Beitrag, was das Verkaufen von "Zertifikaten" angeht: DIE VERKAUFE ICH WEITERHIN :-) |
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| Verfasst am: 24.10.2008 09:48 |
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@wassollsein
Bravo, dann landest aber sauber im "Schubladenverkauf".
Bei einer ganzheitlichen Beratung solltest du im Gespräch klären, was der Kunde braucht und nicht vorher entscheiden was der Kunde aufgedrückt bekommt... |
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| Verfasst am: 24.10.2008 10:35 |
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Ich hab das eigentlich so gedacht: (Nur als Beispiel)
Wenn ein Kunde mit relativ wenig Geld zu euch kommt und sich nach einer Geldanlage informiert, ist es klar dass verschiedene Produkte, die erst ab einem bestimmten Betrag interessant werden, schonmal ausscheiden.
Na klar muss man auf die Wünsche des Kunden eingehen, außerdem habe ich auch noch einiges zu lernen... ;-) |
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