| Betreuung Kundengespräch simulieren |
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| Verfasst am: 29.11.2006 22:25 - Geaendert am: 29.11.2006 22:37 |
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Hallo zusammen,
hier die Situation: Die Ihnen unbekannte Eva Friedvoll kommt zu Ihnen an den Schalter. Sie weist sich als Betreuerin ihrer Nachbarin Maria Alt aus. Frau Alt ist lanjährige Kundin ihrer Bank.
Nach dem Tode von Herrn Alt hat sich der Gesundheitsstand ihrert Kundin zusehens verschlechtert. Zwisschenzeitlich wird sie in einem nahe gelegenen Pflegeheim betreut.
Da Frau Alt keine näheren Verwandten hat, möchte sich Frau Friedvoll nun über die Vermögensumstände von Frau Alt informieren.
Führen Sie das Gespräch.
Beteiligte Person:
Mario Alt : verwitwet, 82 Jahre, Rentnerin, Rente 900 EUR monatlich
Eva Friedvoll. verheiratet , 46 Jahre
FSA : 1421 erteilt
Kontoübersicht:
Giro : H 3000 EUR
Spar: 18.000 EUR 2%
Sparvertrag: 10.000 EUR 3,5 %
WP Depot: 6.000 EUR 2 % (Kurs 96,50%)
Was würdet ihr der Kundin empfehlen. Habe an eine Sterbegeldsversicherung gedacht,
Was würdet ihr noch empfehlen???
Für die Betreuerin könnte man auch noch eine nette Riester anbieten.
Bitte um mehr Vorschläge!!! |
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| Verfasst am: 29.11.2006 22:48 |
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Also die erste Frage wäre mal, wie weit die Betreuung reicht?! DARF man Frau Friedvoll überhaupt entsprechende Auskünfte erteilen bzw. hat sie die Befugnis, etwas zu verändern??
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Eine Risiko-LV? Unsere Kundin ist mies drauf und 82. Damit dürfte sie doch schon das Eintrittsalter übersteigen. Anderenfalls wären die Kosten horrend...
Eine Sterbeversicherung fällt wohl auch weg - zumindest ist mir keine bekannt mit einem dermaßen hohen Eintrittsalter. ^^ |
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| Verfasst am: 29.11.2006 22:53 |
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Die Kontenübersicht bezieht sich auf die BETREUTE, oder??
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- Wie lange läuft der Sparvertrag noch?
- Ich nehme an, im Depot befindet sich ein festverzinsliches WP?? Das würde ich auf jeden Fall drin lassen, da sicher und unter 100%. Wie lange läuft es noch, bei welchem Kurs ist die Kundin eingestiegen??? Wie sind die Produkteigenschaften?
- Auf dem Giro sind 3.000 EUR und damit EIGENTLICH zu viel, da es hierfür wohl keine Zinsen gibt. Oder hat die Kundin in nächster Zeit eine größere Ausgabe geplant?
- Momentan bekommt die Kundin 360+350+120=830 EUR Zinsen im Jahr. Dieses Jahr kommt sie also noch hin...
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Tja, was kann man mit der Kundin machen? Es kommt drauf an, wie viel Geld sie benötigt und vor allem, wann. 18.000 EUR kann man besser verzinsen als mit 2% und das auch im sicherheitsorientierten Bereich.
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Was Frau Friedvoll angeht, ist eine Riesterrente sicherlich ein mögliches Produkt. Da aber hierzu keine weiteren Daten verfügbar sind bzw. dastehen, müssen diese für eine umfassende Beratung erst erfragt und analysiert werden. NUn ja, jedoch geht es bei dem Gespräch um die BETREUTE, daher würde ich das mal eben auf einen Folgetermin verschieben. ^^ |
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| Verfasst am: 30.11.2006 09:47 |
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Achim Schütz
Buch Kundenberatung
Punkt 4.7
da steht doch die komplette Lösung!! |
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