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Bereich Schriftliche Abschlussprüfung
Moderator: TobiasH
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Forenübersicht >> Schriftliche Abschlussprüfung

Fall 2 Investmentfonds
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1Jenny1
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 14:14
Ich hab nochmal eine Frage zur Berechnung der Zinsen, die die Frau gutgeschrieben bekommt.
Stand da nicht mal soll die ZInsen bis zum nächsten Zinstermin Berechnen. Also von Januar biszum ich glaube 6.12?????
Tstone1
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:15
naja, warum sollte sie denn nach dem letzten Zinstermin weiter laufen? wer behält den eine Anleihe die keine Zinsen mehr ausschüttet? und sie lief definitiv bis 2010, dan kannn der 8.12 nur der letzte Zinstermin und damit das Ende der Anleihe bedeuten
Rob55
Rang: Mid Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 14:15
da stand doch gar nichts von januar oder? da war nichts mit stückzinsen oder sowas, falls du das meinst.
Fabienne1987
Rang: Small Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 14:16
Also war der 3/10 doch das Laufzeitende?
Hatte irgendwer vorne anders beschrieben!
Tstone1
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:17
nein! 03/10 bedeutet das die Anleihe im Jahr 2003 emmitiert wurde mit einer Laufzeit von 7 Jahren, also bis 2010. und am 8.12 gibts immer Zinsen, also das letzte mal am 8.12.2010, danach ist fini mit der Anleihe
Kodi2007
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 14:17
Und wie soll der Kunde dann im letzten Jahr die Zinserträge bekommen?Die Anleihe löst sich doch nicht in Luft auf :)
Am Ende der Laufzeit muss dann also die letzte Zinszahlung erfolgen ansonsten ergibts doch keinen Sinn die Anleihe bis zum Ende zu halten. :)
Tstone1
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:20
am 8.12. 2010 gibts den Nennwert der Anleihe plus Zinsen seit Jahresbeginn. also 5000 € plus 4 % Zinsen auf den Nennwert. am 8.12 wird die ANleihe dann getilgt, in Luft auflösen tut sie sich nicht
Fabienne1987
Rang: Small Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 14:21
Stehe ich jettz am Schlauch?
Woher bitte wollt ihr wissen das die Laufzeit 7 Jahre sind?
Vll kriegt sie ja 2088 auch noch Zinsen?
Tstone1
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:24
ich versuche zu zitieren


"blabla Erbe, Anleihe der Chemie Ag (03/10) 5.000 € Nennwert kurs 98,??"

Das heißt: Die chemie Ag brauchte Geld und hat im Jahr 2003 keinen Kredit aufgenommen sondern eine Anleihe ausgegeben, mit einer Laufzeit von 7 Jahren ( dafür steht dieses 03/10, Laufzeit 2003-2010)

Im Jahr 2010 bekommen die Anleger also ihr Geld wieder und die Anleihe gibts nicht mehr.
Renovatio
Rang: Marketmaker

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Verfasst am: 24.11.2009 14:30
Nur ein kurzer Einwurf: nur weil eine Anleihe "börsentäglich" gehandelt wird heisst das ja aber noch lange nicht das sie liquidierbar ist. Es ist ja keiner da, der einen Kurs stellen muss.
Tstone1
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:32
@Renovatio

so siehts aus. Habe auch hingeschrieben das man die Anleihe börsentäglich verkaufen kann WENN ein Kurs zu stande kommt, Denke auch das die das hören wollten
Flow88
Rang: IPO

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Verfasst am: 24.11.2009 14:46
wieviel zinsen gibts denn jetzt? hab da irgendwas mit 400... hmmmm?! also abzüglich soli und abgst...
Flo3k
Rang: Small Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 14:58
147,25 €
susi2886
Rang: Mid Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 15:08
"147,25€"

Exakt. Man musste einfach nur den Nominalwert (5000€) x den Zinssatz (4%) rechnen. Davon AbgSt, Soli runter und fertig :-)
1Jenny1
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 15:15 - Geaendert am: 24.11.2009 15:15
Können wir nochmal gerade zusammentragen, was alles gefragt wurde:
-Anleihe und Fond erläutern
- Dachfond und thesaurierend erklären
- Was bei der Beratung gemacht werden muss
- Rückkaufswert und Ausgabepreis erklären
- Was laut Investmentgesetz beachtet werden muss
- Cost Average Effekt erklären.

Hab ich was vergessen???
blacky2002
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 15:23
ja hast du den Anlegerschutz nach Investmentfondsgesetz.

ich gklaube dafür gab es 8 Punkte, kreigen wir noch iwie die punkte der anderen aufgaben zuammen?
blacky2002
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 15:24
sorry meinte die zinsgutschrift der anleihe ermitteln
1Jenny1
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 15:27
Für die Zinsgutschrift gabs 8 Punkte???
Ich hab ne falsche Zinsgutschrift, aber hab AbgSt und Soli dann da abgezogen. Hoffe das gibt wenigstens noch 1 Punkt.
Bankazubi88
Rang: Start-Up

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Verfasst am: 24.11.2009 15:44
was habt ihr geschrieben in sachen wphg?

4stück

risiko
vermögensverhältnisse
erfahrungen
...?
Flo3k
Rang: Small Cap

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Verfasst am: 24.11.2009 15:56
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