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| Verfasst am: 13.03.2007 10:54 |
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Also, wir haben jetzt die Lösung :-)
Mitteilung der SI:
"die Differenz liegt in der Wertstellung 28.02. bzw. daran, daß die saldoabhängige Verzinsung NICHT mit der Wertstellung arbeitet.
Am 07.03. stand das Konto den ganzen Tag noch auf 1,25 %. Sie haben die 140000 mit Wert 28.02. eingebucht. Dabei zieht die Wertstellung auch (303 Tage). Abends wird das Konto dann aufgrund des höheren Saldos dann neu "eingestuft". Hier wird aber mit dem Tagesdatum gerechnet, weil nur der Saldo berücksichtigt wird, nicht vorangegangene Umsätze.
Rückrechnung mit 1,25 % und 294 Tagen für 147.839,96 EUR = -1.509,20
Vorrechnung mit 2,00 % und 294 Tagen für 147.839,96 EUR = + 2.414,72
Damit kommt man dann auf 2.476,82 EUR.
Sie können die Differenz nur über eine manuelle Zinskorrektur regeln, wenn die 140.000 EUR schon ab 28.02. berücksichtigt werden sollen."
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--> Ergebnis:
+ 8839,96 für 360 Tage mit 1,25 % zu verzinsen
- 1000,00 für 349 Tage mit 1,25 % zu verzinsen
+ 1400000,00 für 303 Tage mit 2,00 % zu verzinsen
+ Nachvergütung 7839,96 mit 0,75% für 303 Tage
=
+ 110,50 €
- 12,12 €
+ 2356,67 €
+ 49,49 €
= 2504,54 €
Da unser System aber 2.476,82 € errechnet, bekommt der Kunde nun die Differenz in Höhe von 27,72 € nachträglich gutgeschrieben. Und das Problem ist endlich vom Tisch!
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Vielen Dank nochmal an alle, die mit mir gerechnet haben :-) |
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